7 melhores estratégias de negociação ETF para iniciantes.
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são ideais para os investidores iniciantes por causa de seus muitos benefícios, como baixos índices de gastos, liquidez abundante, ampla gama de opções de investimento, diversificação, baixo limite de investimento e assim por diante. Para mais informações, veja Vantagens e desvantagens de ETFs.
Esses recursos também tornam os ETFs veículos perfeitos para diversas estratégias de negociação e investimento usadas por novos comerciantes e investidores. Aqui estão as nossas sete melhores estratégias de negociação ETF para iniciantes apresentadas em nenhuma ordem específica.
1. Média de cálculo do dólar.
Começamos com a estratégia mais básica: média em dólares. A média do custo do dólar é a técnica de comprar um determinado valor em dólar fixo de um ativo em um cronograma regular, independentemente do custo de mudança do ativo. Os investidores iniciantes são tipicamente jovens que estiveram no mercado de trabalho por um ano ou dois e têm uma renda estável a partir da qual eles são capazes de economizar um pouco a cada mês. Esses investidores devem levar algumas centenas de dólares por mês e, em vez de colocá-lo em uma conta de poupança de juros baixos, investi-lo em um ETF ou em um grupo de ETFs.
Existem duas vantagens principais desse investimento periódico para iniciantes. A primeira é que transmite uma certa disciplina ao processo de poupança. Como recompensam muitos planejadores financeiros, é de bom significado pagar primeiro, o que você consegue, economizando regularmente. O segundo é que ao investir o mesmo valor de dólar fixo em um ETF todos os meses - a premissa básica do recurso de cálculo de custo do dólar - você irá acumular mais unidades quando o preço do ETF for baixo e menos unidades quando o preço do ETF for alto, assim com a média do custo de suas participações. Ao longo do tempo, essa abordagem pode pagar generosamente, desde que alguém adote a disciplina.
Por exemplo, diga que você investiu US $ 500 no primeiro de cada mês de setembro de 2012 a agosto de 2015 no SPDR S & amp; P 500 ETF (SPY), um ETF que acompanha o índice S & P 500. Assim, quando as unidades SPY estavam negociando em US $ 136,16 em setembro de 2012, US $ 500 teriam buscado 3.67 unidades, mas três anos depois, quando as unidades estavam negociando perto de US $ 200, um investimento mensal de US $ 500 lhe teria dado 2.53 unidades. Ao longo do período de três anos, você compraria um total de 103,79 unidades SPY (com base nos preços de fechamento ajustados por dividendos e divisões). Ao preço de fechamento de US $ 210,59 em 17 de agosto de 2015, essas unidades valiam US $ 21.857,14, com um retorno anual médio de quase 13%.
2. Atribuição de ativos.
A alocação de ativos, o que significa alocar uma parcela de uma carteira para diferentes categorias de ativos, tais ações, títulos, commodities e caixa para fins de diversificação, é uma poderosa ferramenta de investimento. O baixo limite de investimento para a maioria dos ETFs - geralmente tão pouco quanto $ 50 por mês - facilita a um iniciante implementar uma estratégia básica de alocação de ativos, dependendo do horizonte de tempo de investimento e da tolerância ao risco. Por exemplo, os jovens investidores podem investir 100% em ETF de ações quando estiverem em seus 20 anos devido aos seus longos horizontes de tempo de investimento e alta tolerância ao risco. Mas, à medida que chegam aos seus 30 anos e embarcam em grandes mudanças no ciclo de vida, como iniciar uma família e comprar uma casa, eles podem mudar para um mix de investimento menos agressivo, como 60% em ETFs de ações e 40% em ETFs de obrigações.
3. Swing Trading.
Os negócios Swing são negócios que procuram tirar proveito de balanços importantes em ações ou outros instrumentos, como moedas ou commodities. Eles podem levar de alguns dias a algumas semanas para se exercitar, ao contrário dos negócios do dia que raramente são deixados abertos durante a noite. (Veja Prós e contras de Day Trading vs. Swing Trading)
Os atributos dos ETFs que os tornam adequados para o comércio de swing são a sua diversificação e os spreads apertados / ofertas. Além disso, uma vez que os ETFs estão disponíveis para muitas classes de investimento diferentes e uma ampla gama de setores, um iniciante pode optar por negociar um ETF que se baseie em uma classe de ativos ou setores onde ele possui conhecimentos ou conhecimentos específicos. Por exemplo, alguém com base tecnológica pode ter uma vantagem na negociação de uma tecnologia ETF como o PowerShares QQQ ETF (QQQ), que rastreia o Nasdaq-100. Um comerciante novato que acompanha de perto os mercados de commodities pode preferir trocar um dos muitos ETFs de commodities disponíveis, como o PowerShares DB Commodity Tracking ETF (DBC). Como os ETFs são tipicamente cestas de ações ou outros ativos, eles podem não exibir o mesmo grau de movimento de preços para cima como uma ação única em um mercado de touro. Do mesmo jeito, sua diversificação também os torna menos suscetíveis do que ações isoladas para um grande movimento para baixo. Isso proporciona alguma proteção contra a erosão do capital, que é uma consideração importante para iniciantes.
4. Rotação do setor.
Os ETFs também tornam relativamente fácil para os iniciantes executar a rotação do setor, com base em várias etapas do ciclo econômico. (Veja: Rotação do setor: os fundamentos)
Por exemplo, suponha que um investidor tenha sido investido no setor de biotecnologia através do iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Com o IBB acima de 137% nos últimos cinco anos (a partir de 31 de janeiro de 2018), o investidor pode desejar lucrar com este ETF e girar para um setor mais defensivo, como os bens de consumo básicos, através do Setor Seletivo do Consumidor Staples SPDR ETF (XLP ).
5. Venda curta.
A venda a descoberto, a venda de uma garantia ou instrumento financeiro emprestado, geralmente é um empreendimento bastante arriscado para a maioria dos investidores e, portanto, não é algo que a maioria dos iniciantes deve tentar. No entanto, a venda a descoberto através de FNB é preferível ao curto prazo de ações individuais, devido ao menor risco de um aperto curto - um cenário de negociação em que uma segurança ou commodity que foi fortemente em curto prazo aumentou - bem como o custo significativamente menor de empréstimos com o custo incorrido ao tentar curtir um estoque com alto interesse). Essas considerações de mitigação de risco são importantes para um iniciante.
A venda curta através de ETFs também permite que um comerciante aproveite um amplo tema de investimento. Assim, um iniciante avançado (se existe um oxímoro tão óbvio) que esteja familiarizado com os riscos de curto-circuito e quer iniciar uma posição curta nos mercados emergentes poderia fazê-lo através do iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). No entanto, observe que recomendamos aos principiantes que se afastem de ETF inversos de alavancagem dupla ou triplas alavancas, que buscam resultados iguais a duas vezes ou três vezes o inverso da variação de preço de um dia em um índice, devido ao grau significativamente maior de risco inerente a esses ETFs.
6. Apostando em Tendências Sazonais.
Os ETFs também são boas ferramentas para que os iniciantes aproveitem as tendências sazonais. Consideremos duas tendências sazonais bem conhecidas. O primeiro é chamado de vender em maio e desaparecer o fenômeno. Refere-se ao fato de que as ações dos EUA têm historicamente sido de baixo desempenho durante o período de maio a outubro de seis meses, em comparação com o período de novembro a abril. A outra tendência sazonal é a tendência do ouro a ganhar nos meses de setembro e outubro, graças à forte demanda da Índia antes da temporada de casamento e ao festival de luzes Diwali, que tipicamente cai entre meados de outubro e meados de novembro. A ampla tendência de fraqueza do mercado pode ser explorada ao curto-circuito do SPDR S & amp; P 500 ETF (SPY) ao final de abril ou no início de maio e fechando a posição curta no final de outubro, logo após o mercado desfalecer típico desse mês ocorreu. Um iniciante também pode aproveitar a força sazonal do ouro comprando unidades de uma popular ETF de ouro, como o SPDR Gold Trust (GLD), no final do verão e fechando a posição após alguns meses. Observe que as tendências sazonais nem sempre ocorrem como previsto, e as perdas de stop geralmente são recomendadas para tais posições de negociação para cobrir o risco de grandes perdas.
Um novato ocasionalmente precisa se proteger ou proteger contra risco de queda em um portfólio substancial, talvez um que tenha sido adquirido como resultado de uma herança. Suponha que tenha herdado um portfólio considerável de chips azuis dos EUA e está preocupado com o risco de um grande declínio nas ações dos EUA. Uma solução é comprar opções de venda. No entanto, como a maioria dos iniciantes não está familiarizado com as estratégias de negociação de opções, uma estratégia alternativa é iniciar uma posição curta em ETFs de mercado amplo como o SPDR S & amp; P 500 (SPY) ou o SPD Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Se o mercado declinar como esperado, sua posição patrimonial do blue-chip será coberta efetivamente, uma vez que os declínios em sua carteira serão compensados por ganhos na posição curta do ETF. Observe que seus ganhos também serão limitados se o mercado avançar, uma vez que os ganhos em sua carteira serão compensados por perdas na posição do ETF curto. No entanto, os ETF oferecem aos iniciantes um método de hedging relativamente fácil e eficiente.
The Bottom Line.
Os fundos negociados em bolsa têm muitas características que os tornam instrumentos ideais para iniciantes e investidores. Algumas estratégias de negociação da ETF, especialmente adequadas para iniciantes, são a média de custo do dólar, alocação de ativos, negociação de swing, rotação de setor, venda a descoberto, tendências sazonais e hedging.
7 ETF Investing Strategies.
Saiba como investir em ETFs para sua melhor vantagem.
Incluir os fundos negociados na bolsa em sua estratégia de investimento pode ser o caminho a seguir se você procurar diversificar sua carteira ou aumentar a exposição do mercado. Aqui estão algumas das suas vantagens e considerações para que você possa ter certeza de que um ETF funciona para você.
As carteiras que têm exposição a determinados setores do mercado podem comprar ou vender a curto prazo um ETF nesse setor específico para proteger contra riscos. Os investidores podem contrariar o risco assumindo a posição oposta com a ETF correlacionada.
Os investidores podem ganhar exposição aos mercados internacionais que mostram o potencial crescimento com a compra de um ETF estrangeiro que segue o índice para um determinado país. Em alguns casos, a exposição internacional pode ser alcançada pela inclusão de ETF em moeda estrangeira em uma carteira. Aqui temos mais informações sobre ETF estrangeiros para ajudar com sua estratégia de investimento.
Para certas indústrias que mostram um crescimento potencial ou mesmo um declínio, um investidor pode comprar ETFs da indústria que seguem os índices para esses setores de mercado específicos. Isso permite que um investidor ganhe exposição a uma indústria como um todo sem ter que encurralar o mercado em todas as ações relacionadas de um setor, ou pelo menos nos principais players.
O dinheiro extra pode ser usado pela compra de ETFs de curto prazo durante períodos de excesso de fluxo de caixa, portanto, sempre é uma oportunidade para ganhar um retorno potencial. Durante períodos de déficit de caixa, os ETFs podem ser facilmente licuados com um único comércio.
Pode haver diferenças de preços entre um índice e seus contratos de derivativos, como futuros e opções, devido a condições de mercado voláteis, como a moeda e as taxas de juros. A compra ou venda de um ETF pode aproveitar a oportunidade de arbitragem quando é calculado corretamente, mas é uma estratégia difícil de utilizar.
A responsabilidade de uma carteira vai mudar de mão quando os gestores de fundos e carteiras mudam de posição ou deixam as empresas financeiras. A compra ou venda de um ETF de curto prazo pode ajudar a superar esse período de transição para compensar qualquer exposição ao risco.
Um investidor pode utilizar várias estratégias de negociação da ETF para tirar proveito de certas previsões após uma análise aprofundada. Se um analista tem confiança no mercado geral, mas é descendente em um setor específico, uma combinação de ETFs pode ajudar a tirar proveito desta informação. Ele pode comprar uma ETF que rastreie o amplo mercado ao vender uma ETF no setor específico que irá apresentar um desempenho inferior.
Fundos negociados em bolsa: estratégias de investimento da ETF.
Os ETFs podem ser usados efetivamente para implementar uma série de estratégias de portfólio de curto prazo ou táticas e de longo prazo ou estratégicas. Discutimos algumas dessas estratégias abaixo:
Carteira Principal de Longo Prazo.
Os investidores podem usar alguns ETF selecionados que cobrem as principais classes de ativos para construir um portfólio efetivo para o longo prazo. Outros títulos e fundos podem então ser adicionados para adaptar o portfólio para negociação de curto prazo ou outros movimentos táticos. Em tal carteira, as posições ETF de longo prazo seriam consideradas como participações principais, enquanto as de curto prazo seriam vistas como posições satélites que podem ser liquidadas assim que os objetivos de investimento tático de curto prazo foram alcançados. Por exemplo, se um investidor se preocupa com o impacto de curto prazo de um fortalecimento da moeda doméstica no componente internacional de seu portfólio, ela pode adicionar o ETF da moeda apropriada ao seu portfólio e vendê-lo quando acredita que a moeda atingiu o pico.
Alocação de ativos.
A alocação de ativos é o principal motor de risco e retorno de uma carteira. Uma carteira diversificada e econômica pode ser construída com apenas quatro ETFs de mercado amplo - equidade doméstica, renda fixa doméstica, capital estrangeiro e renda fixa estrangeira. A alocação dos fundos a essas categorias em um portfólio tem maior influência no desempenho geral do portfólio do que o retorno gerado por cada categoria. Um investidor pode, portanto, alocar uma maior proporção da carteira para as classes de ativos que deverão superar e uma proporção menor das classes de ativos prevendo uma baixa performance. (Relacionados: 6 estratégias de alocação de ativos que funcionam)
Por exemplo, a Tabela abaixo mostra a alocação de ativos para dois investidores A e B. Embora a B tenha uma alocação total de 60% para a categoria de ações de melhor desempenho em comparação com 50% para A, esta supera a carteira de B em 0,7% pontos porque não há alocação zero para a categoria de pior desempenho, International Fixed Income.
Mistura ativa / passiva.
Enquanto o debate entre o gerenciamento de investimentos ativo e passivo é intemporal e continuará a se enfurecer, os ETFs podem ser usados para tirar o melhor dos dois mundos. O gerenciamento ativo oferece a oportunidade de superar o mercado ou gerar alfa, enquanto os fundos do índice só podem corresponder ao beta ou ao mercado geral / retornos do setor. No entanto, a gestão ativa vem com um preço considerável, enquanto os fundos do índice são mais rentáveis. Os ETFs podem ser usados para construir carteiras que oferecem uma combinação de gerenciamento ativo e passivo, com o mix ajustado aos objetivos de investimento de clientes específicos, horizonte temporal, tolerância ao risco e outras preferências.
Um dos maiores benefícios dos ETFs é que dá aos investidores médios o acesso a estratégias de hedge que anteriormente eram o domínio exclusivo de instituições e grandes investidores. Os ETFs inversos, ETFs alavancados e ETFs de moeda podem ser usados para proteger as grandes carteiras ou setores específicos dentro dele.
Por exemplo, um investidor dos EUA que deseje proteger seu portfólio de um risco de mercado negativo pode usar uma ETF inversa S & amp; P 500 para fazê-lo. Se o objetivo é ter maior alavancagem à desvantagem por causa de um alto risco de uma correção de mercado de curto prazo, ele pode usar uma ETF inversa alavancada que tenha duas vezes ou três vezes a exposição diária inversa ao S & amp; P 500. Da mesma forma, um investidor cujo objetivo é proteger o componente energético de seu portfólio do risco de uma queda nos preços do petróleo bruto pode fazê-lo, adicionando um ETF inverso de petróleo bruto a sua carteira ou vendendo a curto prazo um ETF que rastreie o preço do petróleo bruto . Os ETFs de moedas também podem ser usados para proteger o risco de câmbio dentro de um portfólio de forma mais econômica e eficiente do que através do uso de futuros de moeda. Entretanto, uma palavra de cautela - os ETFs inversos e os ETFS alavancados têm riscos únicos com os quais o investidor deve estar familiarizado antes de investir neles. (Relacionado: Guia do iniciante para cobertura)
Equivalência em dinheiro ou equalização.
Este é um termo extravagante para um conceito direto. A equalização de caixa ou equalização refere-se à estratégia de estacionamento temporário de uma grande quantidade de caixa em um FNB que tenha aproximadamente a mesma exposição de classe de ativos e o risco-alvo desejado pelo investidor, antes de investir para o longo prazo. Os investidores institucionais geralmente implementam essa estratégia quando eles têm uma acumulação temporária de caixa e querem evitar um desempenho inferior ao seu benchmark através de "arrastar dinheiro" (que se refere ao arrastar o desempenho causado por uma grande posição de caixa). Do lado institucional, isso pode ocorrer, por exemplo, quando uma instituição está em transição entre gerentes ou está procurando por um novo gerente em uma classe de ativos específica. Embora um investidor de varejo possa enfrentar uma questão similar quando a transição entre os gerentes de carteira, a equalização de caixa também pode ser usada para lidar com um grande saldo de caixa gerado com a venda de uma casa ou imóveis ou o recebimento de um bônus. Um investidor que considere a equacionalização de caixa precisa manter dois pontos em mente, no entanto. Em primeiro lugar, uma vez que investir em ETFs traz um nível de risco significativamente maior do que deixar uma grande quantia em caixa ou equivalentes de caixa, o investidor deve estar ciente desse maior grau de risco. Em segundo lugar, pode haver implicações fiscais para entrar e sair da ETF que deve ser levado em consideração.
Venda curta.
A venda de ações curtas não é recomendada para o investidor de varejo médio por causa de muitos riscos e despesas envolvidas. A venda a descoberto de uma ETF é uma alternativa marginalmente melhor para o investidor de varejo, embora seja preciso enfatizar que muitos dos riscos de venda a descoberto ainda permanecem. Uma vez que um ETF é uma cesta de valores mobiliários, a venda a descoberto não expõe o investidor ao risco tão elevado de um "aperto curto", como está presente ao curto prazo de um estoque individual.
Um estoque individual pode aumentar com facilidade 50% ou mais em um dia, como, por exemplo, quando um estoque de biotecnologia fortemente curto reporta resultados de ensaios clínicos que são muito melhores do que o esperado. Um ETF que contenha este estoque de biotecnologia também poderia aumentar neste cenário, mas em uma extensão muito menor porque pode conter dezenas de outras ações que podem ter movimentos de preços amplamente divergentes.
A venda a descoberto de um ETF de mercado abrangente ou sectorial pode ser preferível à compra de um ETF inverso em certos casos, onde a posição curta deve ser mantida por um período de tempo mais longo, uma vez que a maioria dos ETFs inversos são projetados para fornecer o retorno inverso em um índice diariamente. No entanto, o investidor ou comerciante precisa ser extremamente cauteloso sobre manter a posição curta por um longo período de tempo; além de despesas como juros de margem e o custo de empréstimo do ETF, o vendedor curto também ganha dividendos e distribuições feitas pelo ETF.
Otimização de impostos.
Os ETFs podem ser usados para estratégias de otimização de impostos de algumas maneiras. Os investidores devem prestar atenção à "localização de ativos", que se refere à distribuição de ativos financeiros entre contas tributáveis e com vantagens fiscais. Os investidores podem gerar maiores retornos pós-impostos usando a tática simples de comprar investimentos com eficiência fiscal - como títulos municipais, fundos gerenciados por impostos e ações / ETF comprados a longo prazo - em contas tributáveis, de modo a reduzir o valor de imposto a pagar. Da mesma forma, investimentos fiscais ineficientes - como REITs, títulos tributáveis, posições de curto prazo em ações / ETF e commodities - devem ser comprados em contas com vantagens fiscais.
Outro aspecto da otimização de impostos tem a ver com a "colheita de prejuízos fiscais". Isso refere-se à estratégia de realização de perdas de capital em uma conta tributável e à redistribuição do produto da venda entre investidores similares, de modo a ter aproximadamente a mesma classe de ativos e exposição de risco como antes. A regra "wash-sale" torna os ETFs especialmente adequados para esta estratégia. A regra impede o investidor de vender uma garantia com prejuízo e depois recomprá-la de imediato ao não permitir a compra de títulos "substancialmente idênticos" dentro de 30 dias após a venda. A ampla gama de ETFs disponíveis significa que é comparativamente fácil adquirir um ETF que é bastante semelhante na composição do ativo e no perfil de risco para o fundo mútuo ou estoque vendido, mas é fundamentalmente diferente o suficiente para evitar acionar a regra da venda de lavagem.
Uma advertência importante - consulte seu consultor financeiro ou especialista em impostos antes de embarcar em qualquer estratégia de otimização de impostos para garantir que seja apropriado para você.
Estratégias de conclusão.
As estratégias de conclusão do portfólio podem ser usadas para preencher lacunas no portfólio de um cliente e assim "concluí-lo". Os ETFs podem ser efetivamente utilizados para obter exposição a setores específicos, estilos de investimento ou classes de ativos, mesmo que o investidor não tenha a experiência necessária nessas áreas. Isto é especialmente relevante para investimentos mais desafiadores, como mercados emergentes, títulos de alto rendimento e commodities, onde a infinidade de opções ETF disponíveis torna bastante simples para um investidor escolher o caminho certo para seus objetivos de investimento. Muitos consultores financeiros também usam ETFs para implementar estratégias de conclusão de portfólio em situações em que o reequilíbrio completo das carteiras de clientes está temporariamente impedido por conseqüências fiscais, restrições de negociação ou mudanças de gerente.
Rotação do mercado ou do setor.
Os ETFs também podem ser usados para implementar rotação de mercado ou rotação de setor de forma rápida e eficiente. Por exemplo, um investidor que quer aumentar a exposição às ações europeias e reduzir as participações dos EUA (talvez com base na visão de que as avaliações são melhores na Europa) pode fazê-lo comprando um ETF que rastreie um índice europeu e vendendo as participações atuais da ETF que se seguem Índices dos EUA. Os ETFs também podem ser usados para mudar de estoque de crescimento para ações de valor, ou o contrário. A rotação do setor também pode ser facilmente alcançada usando setores, por exemplo, saindo do setor de saúde e entrando em recursos financeiros.
ETF Overlay.
Um portfólio pode receber uma inclinação mais defensiva ou cíclica sem fazer alterações no atacado, usando ETFs como uma sobreposição em cima do portfólio completo. Por exemplo, um investidor que deseja obter uma inclinação mais defensiva sem reequilibrar o portfólio existente pode fazê-lo comprando ETFs adicionais que são investidos em ações de baixa volatilidade, ou ETFs que rastreiam setores defensivos tradicionais como grampos de consumo e utilitários.
Estratégias de negociação ETF para qualquer investidor.
Você pode ter ouvido falar de ETFs e alguns de vocês até os possuem em suas carteiras, mas muitos investidores estão cientes das diversas estratégias de negociação de ETF que esses ativos têm para oferecer. No entanto, depois de ler as estratégias de negociação da ETF listadas abaixo, você será muito mais um comerciante experiente e terá mais armas em seu arsenal de investimentos.
Como um índice, você pode usar ETFs para investir no mercado de ações ou mesmo jogar a volatilidade do mercado. Existem ETFs para o NASDAQ como os QQQQ's. Existem ETFs para o S & amp; P como os muitos SPDRs. Existe um Dow Jones ETF (DIA). E para aqueles que querem trocar o mercado vol, há bastante ETFs e ETNs que acompanham o Índice de Volatilidade do CBOE (VIX)
E você não precisa parar com esses mercados, há muitos mais mercados esperando por compradores e vendedores, e há tantos ETFs de mercado que os acompanham.
Talvez você não queira investir em um mercado tanto quanto uma determinada indústria. Você acha que produzir carvão limpo é o próximo avanço "verde"? Talvez um ETF de mineração de carvão seja o caminho a seguir. Seja financeiro, defesa ou mesmo tecnologia, é muito mais fácil comprar uma ETF industrial do que tentar encurralar o mercado de ações do setor.
Vamos encarar; você não tem espaço em seu porão para um barril de óleo, um baú de ouro e algum gado (ou talvez você faça). No entanto, você tem espaço em sua carteira para ETFs de commodities. Sem estocar em gado, você pode comprar um ETF de commodities e ter uma exposição instantânea ao mercado de commodities. É uma transação muito mais fácil, e você não tem que regá-la.
O investimento estrangeiro pode ser complicado. Ajustes de moedas, leis fiscais estrangeiras e apenas desafios gerais no exterior. No entanto, existem ETFs que tornam o investimento internacional muito mais fácil. ETFs do mercado estrangeiro, fundos que são baseados em moeda nacional, ETFs de mercados emergentes, fundos estrangeiros amplos e até ETFs que rastrear países individuais como o Brasil e a China. Não há mais motivos para temer investir fora dos EUA ou de qualquer país. O mundo é seu ETF.
Obrigações Os ETFs são um pouco mais atraentes do que a maioria dos investimentos porque eles não só negociam em mercados secundários, mas também podem criar um fluxo de receita em seu portfólio.
O investimento de títulos, em geral, pode ser difícil. Taxas de cupom, risco padrão, duração. No entanto, um ETF de títulos pode aliviar parte dessa complexidade, dando aos investidores um bem pré-embalado que oferece acesso instantâneo ao mercado de títulos.
Existem variações de ETFs conhecidas como ETN's; notas trocadas. Os ETNs são ativos emitidos por um grande banco como notas de dívida sênior - ao contrário dos ETFs que consistem em títulos como commodities, moedas, futuros, antecipados e opções.
Quando você compra um ETN, você compra um ativo de dívida semelhante a uma obrigação, mas os termos do contrato de dívida são determinados pela estrutura da nota. Os ETNs são apoiados por um banco com uma alta classificação de crédito, por isso são produtos bastante seguros. No entanto, as ETNs não estão sem risco de crédito, apenas um nível mais baixo.
Bond ETFs e ETNs são duas maneiras de jogar o mercado de taxa de juros, mas quando se trata de negociação de taxas de juros estrangeiras, não procure mais que ETFs de moeda. Se você deseja investir em um ativo em moeda ampla, uma moeda regional como a Europa, ou mesmo uma moeda de país individual, os ETFs conseguiram abordar ... literalmente. Os ETFs de moedas são uma ótima maneira de proteger risco estrangeiro, jogar taxas de juros estrangeiras ou simplesmente investir em moedas estrangeiras.
Para cada comércio de compras, há um comércio de venda no outro lado. A maioria das pessoas associa investir com a compra, mas isso cobre apenas 50% de cada comércio. Então, faz sentido que existem ETFs especificamente criados para investidores de baixa renda.
Criando desvantagens é possível vendendo qualquer ETF, mas e se eu lhe disser que você pode comprar um ETF e ainda ficar curto. É verdade, e é chamado de ETF inversa. Perfeito para investidores que têm restrições contra a venda, mas querem ficar curtos; eles podem comprar um ETF inverso.
Novamente, voltamos a "investir significa comprar". Mas uma grande parte do investimento também está protegendo contra riscos. É aí que os ETFs podem ajudar. Você tem um grande portfólio diversificado que ganha quando o mercado aumenta? Proteja a desvantagem vendendo um ETF do mercado. Curta um monte de ações de petróleo? Compre um ETF de óleo para proteger sua exposição positiva. Um índice longo? Proteja sua posição vendendo uma ETF subjacente.
Eu fiz alusão a isso acima, mas os ETFs são uma ótima maneira de proteger as posições do índice. Se você é longo um índice específico, você pode fazer um comércio oposto para proteger seu risco. Alguns índices têm vários ETFs que o acompanham, de modo que as oportunidades podem ser abundantes quando se trata de proteger seu risco indexado. Troque um ETF para proteger uma parte ou a totalidade da posição do índice ou, em alguns casos, colocar uma posição de índice semelhante, usando um ETF em vez disso. Afinal, é por isso que eles foram criados.
Existem várias maneiras de utilizar as opções da ETF. Você pode usá-los para hedge ETFs (e vice-versa) ou mesmo o índice de correlação. As chamadas ETF podem ser ótimos recursos para ganhar exposição ao lado da vantagem, sem amarrar muito dinheiro, e as posições também são curtas. Você pode até usar estratégias de opções de ETF avançadas para assumir uma posição de volatilidade ou apenas trocar por valor de mercado. Se houver um ETF que liste opções, então você tem ... opções.
Pelo menos quatro vezes por ano, você terá que se preparar para a temporada de lucros. Os ETFs podem ajudar com esse plano de jogo. Se você usa ETFs para obter um longo setor promissor, proteja-se contra as surpresas de ganhos ou jogue volatilidade dos lucros com as estradas da opção ETF, há uma estratégia de ganhos para você. Se você tiver anúncios de ganhos em seus títulos, esta é a temporada de lucros para ETFs.
Eu digo isso muito. Cada investimento é diferente e deve ser avaliado caso a caso. No entanto, existem alguns argumentos fortes de que os ETFs têm muitas vantagens em relação aos fundos mútuos. Se você não tem certeza, veja por si mesmo ...
Vocês tendem a favorecer títulos de grande capitalização? Você gosta de investir em ações de valor? De qualquer maneira, há um ETF para você. Seja crescimento, valor ou mistura, ou mesmo grande, médio ou pequeno, há um ETF para se adequar à sua estratégia. É importante se sentir confortável com seu portfólio e os ETF de estilo são apenas o ativo para se adequar ao seu estilo de investimento.
Existem muitos investidores que são novos para ETFs, então esta é uma maneira perfeita de ver se algumas dessas 14 estratégias de negociação da ETF podem ser adequadas para um portfólio. Nenhum bem será perfeito. No entanto, há um caso muito forte a ser feito para incluir fundos negociados em bolsa em sua estratégia de investimento e não por muitos motivos para não.
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